楽天・全世界株式インデックス ・ファンドと全米株式インデックス ・ファンドの混同に注意!

10月20日にはSBI証券でも取り扱いが始まることを知り、一層興味の沸いてきた「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」≫楽天全米株式インデックスファンドの毎日積立をSBI証券で設定完了

「楽天・全○○株式インデックス ・ファンド」に関してはすでにいろんな所でいろんな情報が出てるのでご存じの方も多いことと思いますが、私自身かなり混乱してたことがあるので、自分の備忘録を兼ねて記事にしておきたいと思います。

混同してる原因は「楽天・全米株式インデックス ・ファンド」との違い。投資信託の名前をさらっと読んでしまうと何も疑わずに読んでしまうとこなんですけど、投資の対象が違います。

楽天・全世界株式インデックス ・ファンド

こちらは以前も記事にした「野村つみたて外国株投信」と比較的よく似た商品で、バンガード社のトータルワールドストック(VT)に投資する商品です。

違うのはVT自体がFTSEグローバルオールキャップインデックスを指標にした運用商品ということです。指標には小型株も含まれるため、より多くの分散投資が可能な指標をなってます。

信託報酬として、バンガード社の管理報酬として0.11%、信託報酬として0.12%合わせて0.23%が必要になる見込みです。

類似の商品

指標が違うので何とも言えませんけど、

  • 野村つみたて外国株投信 0.19%
  • eMAXIS全世界株式インデックス 0.6%

といった商品でしょうか?共に指標はMSCI ACWIで、楽天全世界株式インデックスファンドとは異なるものですが、野村つみたて外国株投信は比較的似通ったコストですね。(MSCI ACWIの説明はこちらをどうぞ≫「積立投信の追加候補、話題の投資信託を調べてみた」)

eMAXISは先日も信託報酬を引き下げたファンドがあるだけに、いくらか併せてくるかもしれませんね。(情報確認次第訂正します)

楽天・全米株式インデックス ・ファンド

こちらはトータルストックマーケット(VTI)に投資されます。

VTIは「CRSP USトータルマーケットインデックス」を指標に運用されています。「USトータルマーケットインデックス」は米国株式のほぼすべての銘柄の時価総額を加重平均したものを株価指数なのですが、VTI自体が信託報酬0.04%と非常にローコストで有名な商品です。

VTI自体は以前から気にはなってたんですけど、一般的には外貨での買付しかできませんでしたから、これが円貨決済できるようになるというのは一つの魅力です。

さらにVTIですと1口130ドル(1$=110円として14,300円)と少々まとまったお金が必要になるのですが、この商品でしたら少額からの積み立ても出来ますから、こういった面でも非常に魅力的なんですね。

バンガード社の管理報酬として0.04%、信託報酬として0.12%合わせて0.16%が必要になる見込みです。

類似の商品

こちらも指標が違うのでなんとも言えませんけど、全米株式を対象としてピックアップしてみるとこういった商品でしょうか?

  • たわらノーロードNYダウ 0.225%
  • 大和 iFreeS&P500インデックス 0.225%

楽天全米インデックスファンドが、上の二つと比較してコスト面でも有利であることが分かりますね。

信託報酬について

「全世界株式インデックス」の方はバンガード社の0.11%の管理報酬に加え、0.12%が上乗せされるのは、数字の割合的になんとなく仕方ないかな?とも思えるんですけど、「全米株式インデックス」の方はバンガード社が0.04%と低コストで頑張ってくれてるものに、そこへ3倍の0.12%の信託報酬が上乗せされるのは若干合点の行かないところです。

ただどちらの商品も、外貨への為替手数料やETFの取引手数料、少額投資という付加価値代と思えば全然許容できるコストだと思いますね。

為替手数料

せっかくなので為替手数料がどの程度掛るか考えてみました。

外貨への為替コストはSBI証券・楽天証券・マネックス証券で25銭の手数料が掛ります。米ドル110円の時に掛る為替手数料の率としては

0.25円÷110円×100=0.22%(片道)

となります。こう考えると0.12%の上乗せは許される範疇ではないでしょうか?

もっとも一番安いのは住信SBI銀行の外貨手数料で4銭ですから、為替の手数料は1/5で済みますが。≫「SBI銀行の外貨為替手数料が引き下げになろうとも当面は日々の積立で継続する方針

ETF取引手数料

SBI証券ではNISA口座を開設していれば手数料は無料ですね。マネックス証券も対象銘柄はキャッシュバックとかあるみたいですけど、NISAだったら?とかは使ってないのでよく分かりません。(実は私マネックスの株主ですけど)

まとめ

実は、初めて投資信託の目論見書というものをここまで関心を持って見ましたけど、思ったより面白いものですね。

「野村つみたて外国株投信」も「楽天全世界株式インデックスファンド」、「楽天全米株式インデックスファンド」も設定されて間もないことから、実際の運用成績がどうなるかは分かりませんが、楽天の商品は投資の対象商品である「VT」「VTI」自体が評判のいい商品ですから安心感はある気がします。

どちらにしても、つみたてNISAのおかげ?か信託報酬も抑えた良い商品であることは違いないかと思います。なんだかますます迷ってきました。(≫独断と偏見で選んでみた)

※信託報酬に関しては消費税を除いた数字で計算しています。


▽文中紹介した関連記事です

楽天全米株式インデックスファンドの毎日積立をSBI証券で設定完了
野村つみたて外国株投信と悩んでましたけど、楽天全米株式インデックスファンドの方が私にとって魅力だという結論になりSBI証券で積立てを開始しました。
野村つみたて外国株投信と楽天・全世界インデックス・ファンドを調べてみました
設定間もない「野村つみたて外国株投信」について情報を頂きましたので素人なりに調べてみました。併せて気になってた「楽天・全世界インデックス・ファンド」についても調べてみました。

▽気になったのでひふみプラスについても調べてみました

積立NISAでも「ひふみプラス」は人気の候補になるの?
人気のアクティブ投信「ひふみ投信」をマザーファンドにもつ「ひふみプラス」。思ったより興味深い商品でした。

▽独断と偏見でつみたてNISAの商品の中から選んでみました

積立NISAの対象商品の中からおすすめ商品を独断と偏見で選んでみる
最近、投資信託のネタが続いたこともあり、個人的にも興味がでてきたのでつみたてNISAでおすすめ出来そうな商品を勝手に選んでみました。
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