毎月分配型の投信もやめてインデックスタイプへ変更

今後投資のスタイルを変えて行きたいと思ってます。

長年FXをしてきたんですけど、何年も掛かって増やしたお金をロスカットで一気に失ってしまい、何かおかしいとようやく目が覚めました。≫FXを卒業して端株投資を始めたわけ

今後は改めて原点にもどり、株やFXといった商品だけではなく、投資信託にもきちんと目を向けたいと思っています。

投資信託にはつもり貯金を充てるつもりですが、つもり貯金って自分の性にあってるのか、結構長い間やってます。≫つもり貯金で積み立てる毎日投信の設定は定番の方向で

長期間、毎月分配投信を保有してきました

もう何年も毎月分配型の投資信託を保有して来ました。

「毎月分配されたお金を再投資をしながら口数を増やす」ということにしてましたが、アベノミクス以降は基準価額が大きく上昇したため、分配金を受け取りそのまま純金積立をしてました。

ただ、最近気付いたんですけど、評価額が減りだしたファンドが出てきました。

もちろんご存知のように自分のお金を切り崩す「タコ足分配」もあったでしょうけど、タコ足分配となる特別分配には税金が掛かりません

分配金はすべて再投資を掛けてきたので、基準価額が下がっても口数が増えるので、評価額自体は大きく変わらない。という思いだったのですけど、多分それ以上に価額の下落が大きいことに不信を覚えました。

これがコストの差なの?

そう言われてみれば、自分自身、年3%の配当を貰うため一生懸命に銘柄を探してるのに、コストとして1%以上も取られたら、そりゃパフォーマンスも下がるよね?と。

ということで、本当に今更ながらインデックス投信というものの良さに気付き、今後は徐々に移行していくつもりです。≫投資信託って万人向けの投資方法だと思う

毎月分配ってどうなの?

ただ、毎月分配がイコール悪なのか?と言われると絶対的にそうは思わず、むしろ月々の分配金を頼りに生活する年配の方もいるだろうし、何より自分自身投資を始めた頃にはモチベーションの維持と言う面ではかなり寄与してくれました。

ただ、あえて今の自分が、投資初心者の頃の自分に声を掛けるのならば、同じ投資対象の投資信託で毎月分配とインデックスタイプの両方を保有することを薦めるかな。

今の自分のためにも。

今後の展開として

お金がないことを言い訳にしたって、今では毎月100円から投資信託が買える時代です。

さらには最近始まった毎日積立を利用すれば、100円づつ保有していっても月2,000円で保有できてしまいます。≫毎日積立という究極のドルコスト均等法は積立NISAでも威力を発揮するのか?楽天全米株式インデックスファンドの毎日積立をSBI証券で設定完了

効果は小さくても、投資というものへ目を向けることが後々資産を形成する一歩となると思うから。


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